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中国信托落实ESG相关作为 朝肩负永续责任之国际金融业迈进

第50个世界地球日前,中国信托金控签署支持TCFD,落实气候变迁风险治理架构,从企业内部管理,扩及外部投资,强化永续发展之路。

17岁瑞典女孩葛丽塔斯曾站上联合国气候变迁会议,提出“危害生命的重大威胁”已经来临,呼吁大人们做出改变。面对不稳定的气候变迁,大家口口声声说重视,却极少愿意改变生活方式,但其实,光是手上的钱要投资在哪里,就决定了你我的未来。

在迎来4月22日第50个世界地球日前,刚刚签署支持“气候相关财务揭露建议”(Task Force on Climate-related Financial Disclosures,TCFD)的中信金控,打算导入气候变迁风险治理架构,创建辨识、衡量、监控及报告等管理机制,要从自家企业内部管理,扩及到外部投资项目,朝著永续经营发展的道路迈进。

这并不是中信金控第一个跟ESG(环境、社会与公司治理)相关的国际协议。

早在2016年,中信金控就自愿遵循联合国永续投资原则(PRI)、永续保险原则(PSI),去年更陆续导入赤道原则(EP)、责任银行原则(PRB),将ESG三大面向融入日常营运中。

立足公司治理,展开永续经营 

谁说环境保护与金融产业不相关?

绿色贷款、绿色债券、ESG投资…金融市场提供的各式绿色经济服务,正在宣告,企业致力于ESG,再也不是口号,而是投资人的要求。

尤其国际型退休基金、机构法人眼中的“好标的”标准正从企业经营绩效高低,慢慢纳入ESG落实度多寡的评比;因为,他们发现,能兼顾ESG三面向的企业,最终才能在永续经营的长跑中胜出。

公司治理(G)是ESG能长远发展的核心,中信金控成立“企业永续委员会”,由金控总经理吴一揆担任主任委员聚焦在公司治理、环境永续、员工关怀、产品服务、社会参与等五大面向,擘划完整的永续经营蓝图,预计今年提升为董事会下之功能性委员会,使董事会监督功能可与ESG相关议题链接。

像是董事会内,一定秉持经营与监督分离原则。十多年前,即由总经理率领专业经营团队负责经营绩效,董事长及董事会则监督经营团队,落实“经理人专责经营、董事会监督经营团队”的分立制度。

中信金控早在法令规范前的2010年就设立公司治理主管,由金控主任秘书担任,2019年更由董事会通过设置公司治理主管,落实公司治理与法令遵循,协助董事执行业务以尽善良管理人注意义务。

为了落实企业永续经营及强化企业永续之统筹管理,促进ESG各面向之精进,提升履行企业永续执行成效,中信金控今年3月新设“企业永续办公室”直隶金控总经理,从金控到子公司全都动起来。

此外,中信金控在人才培育方面也结合全球知名领导力测评工具,以“职能导向”为员工规画客制化的职涯发展蓝图,借由在职训练、专案指派或跨国家、跨业务、跨功能的轮调历练,挹注培训资源,创建完整的潜力人才库。

爱护环境,管理、投资也能国际接轨 

ESG关注包括公司治理、人力资源运用、环境管理、减碳计划等多元面向,一旦大型企业重视ESG,就有机会以资金为诱因,促成被投资企业出现明显改变。

在管理面,中信金控最新导入TCFD,即依据治理、策略、风险管理、指标与目标等四大面向导入管理框架,盘点气候变迁风险与机会的管理状态、对潜在财务影响程度。中信金控总经理吴一揆表示,

气候变迁议题不是凭空想像或只在特定时刻才会感受到的威胁,而是此刻正在影响著我们的风险。中信金控作为亚洲领先金融机构之一,认同TCFD对于气候变迁相关之风险与机会能提供切实可行的评估框架,让中信金控可积极精进企业永续作为。

图/中国信托金控总经理吴一揆。

环境保护(E)未来落实到投资面,中信金控将扩大资产投资配置纳入具备低碳经济与绿色债券的标的。此外,也积极争取各项生质能源及污水回收处理的专案,来做绿色融资,或是积极承销海内外绿色及永续债券,规模已达新台币85.2亿元。

金控旗下子公司中国信托银行领衔主办台湾首件离岸风场专案融资并担任共同财务顾问,参贷额度合计新台币约76亿元,另外截至2020年3月,投资于国内外绿色金融公司金额约为新台币1.94亿元。

而另一子公司台湾人寿亦积极参与太阳能与风能等绿能投资机会,2019年参与台湾风能股权投资,承诺投资金额达新台币25亿元,是业界首家获准参与离岸风电股权之投资项目,为目前参与投资金额最高的业者;2019年亦参与海能风电专案融资共新台币60亿元、2020年则参与彰芳西岛离岸风电联合授信案新台币70亿元,两案承诺参贷额度合计达新台币130亿元,为同业最高。

中信金控指出,在气候变迁带领低碳经济的时代中,想要永续经营,不能只停留在为股东创造利润,而是从思维与经营策略上做出根本改变与转型。

用ESG点亮地球永续之路 

给鱼吃,不如帮他做根钓竿。从过去单纯帮助弱势,中信金控的社会公益(S)工作现在更看重如何提升受扶助者的“再生能力”。

以家庭脱贫为目标的“信扶专案”,就是一段从低谷重新自立的建置过程。中信金控集成集团金融专业与整体资源,一路由家庭财务重整、创业辅导,到提供低利贷款,长达18个月的顾问辅导陪伴,只为了协助弱势者找到能赖以维生的钓竿。

从家庭暴力中走出来的越南新住民,由月光族变身卤味摊老板娘;抚养一对子女的失婚、失业妈妈,在身体健康亮起红灯后,能够修养生息走出自己的炸物摊位新人生。信扶专案辅导了超过2000个创业个案,让381个家庭可以靠自己的力量走向未来。

“点一盏灯,照亮一个生命”的“点燃生命之火”爱心募款活动,是中国信托35年前投入社会公益的起点,也是初衷。现在,这盏灯将随著中信金控接轨各项国际ESG准则,持续点亮永续之路。

图/中信金控从“点燃生命之火”为投入社会公益的起点,也是持续推动社会永续的使命。